跨境电商必看:如何识别和防范订单欺诈?

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跨境电商必看:如何识别和防范订单欺诈?

订单欺诈
6.9.2023

在现代电商时代,订单欺诈已经成为了一个不可忽视的问题。虽然独立站规模较小,但是如果安全保障体系不够完善,很容易成为欺诈分子的目标。

订单欺诈可能会给独立站带来严重的经济损失和信誉损失。订单欺诈者通常会使用虚假的身份信息和支付信息来下单,然后在收到商品后进行退款或者直接不付款,从而骗取商品和资金。这不仅会导致独立站的销售额下降,还会影响独立站的声誉和客户满意度。

本文将为您介绍如何识别异常订单以及如何降低订单欺诈风险,防范订单欺诈的发生。

一、有哪些异常订单/异常买家行为值得注意?

1. 送货地址位于有欺诈行为的高风险国家或地区

如果出现这种情况,需要对来自这些国家或地区的订单进行严格审查,必要时,主动取消订单。

2. 订单量异常提高

如果新客户下单的数量远高于平均下单量,需要谨慎。

3. 在异常时间段收到了异常多的订单

例如,您在同一天凌晨4点收到来自国内客户的10笔订单。

4. 在短时间内收到异常庞大的国际订单

例如,您在2天内突然收到60多笔国际订单,但是您日常每月的国际订单量在10笔左右。

5. 一笔订单包含多件同款但不同规格的商品

例如,一个客户订购了60件不同尺码、不同颜色的同款T恤。

6. 不同客户的订单地址一样

欺诈者会盗取多人的信用卡,然后将订单送到同一个地址。

7. 付款后,客户要求更改送货地址

为了绕过欺诈系统,欺诈者可能会在付款后要求更改地址,这时,您需要仔细核对订单,查看订单地址是否异常。

8. 同一个订单收到多个信用卡号

欺诈者可能会要求使用多张银行卡支付一笔订单,这是您需要提高警惕,检测是否存在欺诈行为。

9. 客户要求加急运送

10. 客户的邮箱异常

如果客户的邮箱地址异常,如123$abc@gmail.com,邮箱失效,则订单也可能存在异常现象。

11. 客户超额支付

超额支付后,要求您通过电汇、网上银行转账或预存卡将多余的钱退回,这时客户可能存在欺诈行为。

12. 送货地址异常

如果订单地址是货运代理、运输公司、邮政信箱或空置物业,这是也需要提高警惕。

二、如何降低订单欺诈风险

1. 每天监控账户和订单情况

注意查看新客户购买行为是否异常,老客户的购买习惯、账单、发货信息是否发生巨大变化。

2. 限制商品购买量

您可以设置单一账户的每日购买数量上限。

3. 加强密码要求

客户在您的独立站创建账户时,要求他们提高密码强度,例如要求密码至少由8个字符组成,由大小写字母、数字和特殊字符组成。

4. 及时更新平台和软件

要及时更新至最新的操作系统。如果您是SHOPLINE的用户,SHOPLINE会通过自动安全修补程序快速修补安全漏洞,保护您的资金财产安全。

三、SHOPLINE订单欺诈分析

SHOPLINE的欺诈分析会帮助您识别可能存在欺诈的订单。

1. 欺诈分析指标

SHOPLINE风控会根据以下信息以及风险程度判断为订单打上高风险、中风险以及低风险标签,协助您识别订单是否异常、是否可能存在异常欺诈行为。

  • 买家退款情况分析
  • 买家下单的基础信息风险判断
  • 买家下单地区与下单IP归属地判断
  • 买家短时间下单数量、购买商品及支付情况分析
  • 买家其他操作行为风险判断

2. 第三方欺诈应用

SHOPLINE支持商家安装第三方欺诈分析应用来协助辨别异常订单以及识别可能存在的欺诈行为,例如TrustDecision 订单拒付反欺诈

3. 查看订单的欺诈分析

  1. 从您的 Shopline后台,转到订单。
  2. 单击您要查看的订单编号。可疑订单在订单号旁边标有感叹号。

在订单页面上,您会看到一个名为“欺诈分析”的部分。您将看到一个指标列表,以及一个用于查看完整分析的按钮。

更多关于SHOPLINE订单欺诈风险管理内容,请跳转阅读SHOPLINE帮助中心文档「订单欺诈风险」。

如果您在店铺使用过程中有任何问题,请随时与SHOPLINE支持团队联系,或者在「帮助中心」查找教程

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